3 bước đầu tiên trước khi đầu tư cổ phiếu

Xây dựng một kế hoạch đầu tư cổ phiếu sẽ giúp bạn biết mình cần làm những gì, phản ứng như thế nào khi thị trường biến động và thiết lập ra các mục tiêu đầu tư trong thị trường tài chính.

Dưới đây sẽ gợi ý cho bạn 3 bước đầu tiên để bắt tay vào xây dựng một kế hoạch đầu tư cổ phiếu hiệu quả.

1. Xác định tình hình tài chính

Trước khi đầu tư, bạn cần nắm rõ liệu nguồn thu nhập hiện tại của mình có sẵn sàng cho việc đầu tư chứng khoán hay không. Bạn có thể xác định khoản tiền đầu tư dự kiến của mình theo công thức sau: 

Sau khi xác định được khoản tiền có thể sử dụng cho việc đầu tư cổ phiếu, bạn cần xác định tỉ lệ giữa khoản tiền đầu tư dài hạn và đầu tư ngắn hạn, tỉ trọng phân bổ số vốn đầu tư như thế nào?.

Việc xác định số tiền đầu tư ban đầu rất quan trọng bởi vì nếu có rủi ro phát sinh trong quá trình đầu tư, tâm lý của bạn sẽ phản ứng dựa theo số tiền bạn bị thua lỗ.

2. Thiết lập mục tiêu đầu tư

Trước khi quyết định bỏ tiền ra để mua 1 cổ phiếu đầu tiên, điều quan trọng là phải xác định và xác định đúng mục tiêu đầu tư của bạn. Điều này sẽ giúp bạn xác định loại đầu tư nào là phù hợp để đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Tương tự như các lĩnh vực đầu tư khác, trong đầu tư chứng khoán cũng tồn tại mối quan hệ  tỉ lệ thuận giữa lợi nhuận và rủi ro. Lợi nhuận kỳ vọng càng cao thì mức độ rủi ro tiềm ẩn càng lớn. Do vậy, bạn nên thiết lập mục tiêu lợi nhuận khả thi và tỉ lệ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận. Thông thường, nhiều người sẽ không giao dịch trừ khi lợi nhuận tiềm năng ít nhất gấp ba lần mức độ rủi ro.

Bên cạnh đó, mục tiêu lợi nhuận cũng cần được thiết lập theo tuần, tháng, năm bằng giá trị thực hoặc theo tỉ lệ phần trăm của danh mục đầu tư, kèm theo đó là mức rủi ro có thể chấp nhận (thường 5-7% giá trị danh mục); và thường xuyên đánh giá lại chúng sau một khoảng thời gian đầu tư.

Hình ảnh minh họa: Itprotoday

3. Lựa chọn chiến lược đầu tư và lên danh sách cổ phiếu theo dõi

Sau khi thiết lập được mục tiêu đầu tư thì bạn nên tạo cho mình một danh sách các mã cổ phiếu mà bạn muốn đầu tư và dành thời gian tìm hiểu, nghiên cứu tất cả các thông tin liên quan đến các công ty này (ví dụ: lịch sử và đặc điểm của công ty, tình hình tài chính, các chi tiết của đợt phát hành và tổ chức bảo lãnh phát hành). Bạn có thể tìm các thông tin này trong Bản cáo bạch, thông cáo phát hành, trong Báo cáo tài chính của công ty hoặc từ các công ty dịch vụ tư vấn đầu tư.

Bên cạnh đó, bạn có thể sử dụng các phương pháp đầu tư như CANSLIM, Philips Fisher, SEPA,… để chọn lọc được các mã cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt. Và điều quan trọng là tất cả các quyết định đầu tư chỉ nên đưa ra khi bạn đã có đủ cơ sở thông tin về khoản đầu tư của mình.

Có thể bạn quan tâm 

Chiến lược phân tích cơ bản cho nhà đầu tư mới bắt đầu

Nguồn Theo Công ty Chứng khoán SSI