Các yếu tố ảnh hưởng đến mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư

Vì thế, trước khi tham gia thị trường tài chính, nhà đầu tư cần phải xác định được mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định đúng đắn, phù hợp với bản thân.

Theo Công ty Chứng khoán SSI, mức độ chấp nhận rủi ro là thước đo để nhà đầu tư đánh giá được giới hạn chịu lỗ của bản thân. Đây là một yếu tố quan trọng trong đầu tư, vì việc nhận thức được khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân tới đâu sẽ cho nhà đầu tư cái nhìn thực tế và không mắc phải sai lầm trước những biến động lớn của thị trường. Theo SSI, có 3 mức độ chấp nhận rủi ro, bao gồm: Cao, trung bình và thấp. 

Mức độ chấp nhận rủi ro cao

Thường là những nhà đầu tư mang tâm lý tích cực, có kiến thức về thị trường tài chính và đầu tư chứng khoán.

Nhóm nhà đầu tư này thường đầu tư vào các danh mục tương đối mạo hiểm, có độ biến động cao như cổ phiếu,.. Họ thường đặt tất cả số vốn của mình vào thị trường cổ phiếu, thay vì phân bổ danh mục cho trái phiếu hay các tài sản khác để hạn chế rủi ro; hoặc cũng là đầu tư cổ phiếu nhưng đầu tư cổ phiếu của các công ty vốn hóa nhỏ, startup có khả năng tăng trưởng cao và tất nhiên cũng có khả năng phá sản cao… Nhờ kinh nghiệm và hiểu biết chuyên sâu về chứng khoán, nên nhóm nhà đầu tư này thường đầu tư với tâm lý rủi ro càng lớn thì lợi nhuận càng cao.

Mức độ chấp nhận rủi ro trung bình

Các nhà đầu tư có mức độ chấp độ rủi ro trung bình thường kết hợp việc phân bổ danh mục đầu tư. Hay nói cách khác, nhóm nhà đầu tư này sẽ không “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, mà họ kết hợp nhiều loại tài sản khác nhau như: cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, trái phiếu với kế hoạch đầu tư trung hạn và dài hạn.

Mức độ chịu rủi ro thấp

Với khả năng chấp nhận rủi ro thấp, nhóm nhà đầu tư này thường ưu tiên bảo toàn vốn hơn là lợi nhuận cao, sẵn sàng chấp nhận ít hoặc không có biến động trong danh mục đầu tư của họ. Đa phần đối tượng này là những người về hưu, tâm lý yếu, hay người ưu tiên bảo toàn vốn để tâm trí được bình yên.

Thông thường, những người trẻ mới tham gia vào thị trường tài chính sẽ có tâm lý giao dịch tích cực và khả năng chịu đựng rủi ro cao. Ảnh minh họa: Pexels

Các yếu tố ảnh hưởng đến mức độ chấp nhận rủi ro

Mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi người phụ thuộc vào nhiều đặc điểm, bao gồm độ tuổi, nguồn vốn và tính cách. 

Với độ tuổi, thông thường, những người trẻ mới tham gia vào thị trường tài chính sẽ có tâm lý giao dịch tích cực và khả năng chịu đựng rủi ro cao. Trong khi đó, các nhà đầu tư lớn tuổi hơn có xu hướng giảm khả năng chấp nhận rủi ro xuống còn mức thấp hơn.

Với nguồn vốn, những người có số vốn dư dã sẽ cho phép họ có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn so với những người có nguồn vốn ít. Khi mới bước chân vào thị trường tài chính, những người vốn ít thường có xu hướng tìm kiếm các kênh đầu tư an toàn hơn.

Và với tính cách, phần lớn các nhà đầu tư có tính cách rụt rè, sợ hãi sẽ giao dịch thận trọng hơn nhà đầu tư có tính cách mạnh.

Ngoài ra mức độ chấp nhận rủi ro còn phụ thuộc vào thu nhập hàng tháng, mức độ ổn định của thu nhập, tài sản cá nhân, thời gian, kiến thức,...

Có thể bạn quan tâm 

4 "phong cách đầu tư" trong thị trường chứng khoán

Nguồn Theo Công ty Chứng khoán SSI