TVS: Từ vườn ươm kỳ lân đến ngân hàng đầu tư chuyên biệt

Chọn lối đi riêng, Công ty Cổ phần Chứng khoán Thiên Việt (TVS) đã tạo nên nhiều đột phá, từ hệ sinh thái của kỳ lân công nghệ tỉ USD đến sự chuyển mình thành ngân hàng đầu tư boutique (chuyên biệt) đón đầu xu hướng quản lý tài sản cá nhân tại Việt Nam.

Thiên Việt không chỉ ghi dấu với thương vụ đầu tư vào “kỳ lân công nghệ” MoMo được định giá 2 tỉ USD, mà còn được biết đến như một “nhà đầu tư thiên thần”, đồng hành cùng nhiều công ty khởi nghiệp tiềm năng của Việt Nam. Điểm đặc biệt trong các khoản đầu tư của Thiên Việt không chỉ dừng lại ở cấp vốn, mà còn nằm ở sự cam kết đồng hành xuyên suốt hành trình phát triển của doanh nghiệp.

Bệ phóng vững chắc nuôi dưỡng ước mơ khởi nghiệp

Chia sẻ với NCĐT, bà Nguyễn Thanh Thảo, Tổng Giám đốc của Thiên Việt cho hay Công ty tập trung vào việc tìm ra những doanh nghiệp có thể tạo ra giá trị thực sự cho nền kinh tế. Mỗi khoản đầu tư đều phải thỏa mãn 3 yếu tố: tính đột phá, khả năng mở rộng và bền vững. Thông thường, các doanh nghiệp đạt tiêu chí này đều là những cái tên tiên phong trong ngành hoặc dẫn đầu xu hướng và tiềm năng trở thành chuẩn mực mới cho cả thị trường.

“Chúng tôi thường không đặt cược mà chủ động hỗ trợ doanh nghiệp phát triển từ giai đoạn sơ khai, bởi chiến lược đầu tư của TVS là đồng hành chặt chẽ với doanh nghiệp từ đầu đến cuối”, Tổng Giám đốc Thiên Việt chia sẻ.

Khác biệt so với nhiều nhà đầu tư chỉ hỗ trợ về vốn, Thiên Việt còn giúp các doanh nghiệp xây dựng nền tảng quản trị vững chắc cùng lộ trình phát triển dài hạn. Theo bà Thảo, điều làm nên khác biệt lớn nhất của Thiên Việt là sự hỗ trợ giá trị ngay cả trong những giai đoạn khó khăn nhất của doanh nghiệp và thị trường tài chính, hay tại những thời điểm cần đưa ra quyết định đột phá nằm ngoài kế hoạch nhằm nắm bắt cơ hội hoặc thích ứng với sự biến thiên của thị trường.

Danh mục đầu tư của Thiên Việt được xây dựng với tầm nhìn tạo ra hệ sinh thái các ngành kinh doanh chủ chốt, phục vụ sự phát triển bền vững của nền kinh tế Việt Nam như Fintech, tiêu dùng, y tế, giáo dục và đặc biệt là trí tuệ nhân tạo (A.I). Đây là những lĩnh vực tiềm năng sẽ dẫn dắt sự đổi mới của nền kinh tế trong tương lai gần. Các khoản đầu tư vào MoMo, Finhay và gần đây là NamiTech trong lĩnh vực A.I là minh chứng cho chiến lược này.

Bà Nguyễn Thanh Thảo, Tổng Giám đốc, CTCP Chứng khoán Thiên Việt (TVS)

Về các kỳ lân của Việt Nam trong tương lai, Tổng Giám đốc của Thiên Việt dự báo lĩnh vực A.I, dịch vụ đám mây (Cloud Computing) và y tế số (HealthTech) sẽ có những bước tiến đột phá. Theo báo cáo của HSBC, Việt Nam được dự đoán sẽ duy trì vị trí là nền kinh tế số tăng trưởng nhanh nhất ASEAN từ năm 2022-2025. Còn IMARC dự báo thị trường A.I Việt Nam dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ 15,8% mỗi năm, đạt khoảng 2,06 tỉ USD vào năm 2032. Những con số biết nói này cũng phần nào thể hiện cơ hội và thách thức đổi mới cho các doanh nghiệp Việt Nam trong thời đại công nghệ đầy cạnh tranh.

Lực đẩy mới với lợi thế sẵn có: Ngân hàng đầu tư chuyên biệt chinh phục thị trường quản lý tài sản cá nhân 25 tỉ USD

Đối với nhiều người Việt, từ khóa “boutique investment bank” - ngân hàng đầu tư chuyên biệt có lẽ còn lạ lẫm. Tuy nhiên, đây là thuật ngữ chỉ mô hình quản lý đầu tư đang trở thành xu hướng trên thế giới. Các ngân hàng đầu tư chuyên biệt được biết đến qua các dịch vụ tư vấn và quản lý tài sản đặc thù, nổi bật với dịch vụ cá nhân hóa chất lượng cao, phục vụ nhóm khách hàng giới hạn.

Định vị là một ngân hàng đầu tư boutique, Thiên Việt cũng đang tập trung phát triển các giải pháp quản lý tài sản cá nhân hóa và hướng tới việc sử dụng dữ liệu lớn (Big Data) và A.I để dự đoán và điều chỉnh chiến lược tài chính phù hợp cho từng khách hàng.

“Để phát triển bền vững, chúng tôi đã và đang tiếp tục đầu tư nguồn lực vào công nghệ và cải tiến quy trình quản lý rủi ro, từ đó giúp giảm thiểu các rủi ro tiềm ẩn, đảm bảo lợi ích lâu dài cho khách hàng. Chúng tôi mong muốn xây dựng TVS thành một ngân hàng đầu tư với văn hóa doanh nghiệp vững mạnh, luôn mang trong mình tinh thần khởi nghiệp, với kim chỉ nam là sự chính trực, tận tâm và đặt khách hàng làm trọng tâm trong mọi hoạt động phát triển kinh doanh”, ông Bùi Thành Trung, Phó Tổng Giám đốc Cấp cao, Công ty Cổ phần Chứng khoán Thiên Việt, chia sẻ với NCĐT.

Nếu như 10 năm trước, giới triệu phú Việt Nam chủ yếu tập trung vào những kênh đầu tư truyền thống như bất động sản, vàng và chứng khoán... dựa vào các tài sản hữu hình và các hình thức đầu tư ít rủi ro. Đến thời điểm hiện tại, xu hướng đầu tư của khách hàng đã linh hoạt hơn nhờ sự giao thoa giữa truyền thống và hiện đại với tỉ lệ 45% đầu tư vào bất động sản, cao hơn mức 35% tại các nước khác trong khu vực ASEAN, theo báo cáo của Boston Consulting Group.

Nhà đầu tư có thu nhập cao tại Việt Nam ngày càng đa dạng hóa danh mục đầu tư, mở rộng sang các lĩnh vực công nghệ, Fintech, và khởi nghiệp. Theo báo cáo của AMFT, các công ty khởi nghiệp Fintech Việt Nam đã nhận được 14 khoản đầu tư, chiếm 6% số giao dịch Fintech ở Đông Nam Á, cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng đối với lĩnh vực này, thể hiện tư duy dấn thân vào đổi mới, ứng dụng công nghệ cao và coi trọng tính minh bạch cũng như tác động xã hội.

Trong khi đó, nhà đầu tư có thu nhập trung bình tại Việt Nam có xu hướng đầu tư an toàn, tập trung vào bất động sản, chứng khoán và vàng. Theo báo cáo của McKinsey & Company, Việt Nam có tỉ lệ người tiêu dùng dự trù được việc giảm thu nhập và tiết kiệm cao nhất trong nhóm quốc gia châu Á - Thái Bình Dương, với trên 90% người tiêu dùng lo ngại về tình trạng tăng giá, lạm phát, thiếu hụt xăng dầu cùng với giá nhiên liệu tăng cao và tăng lãi suất.  Đây là tín hiệu tích cực cho thị trường đầu tư tại Việt Nam, tạo cơ hội để TVS cung cấp các sản phẩm linh hoạt, phù hợp với nhu cầu đa dạng của khách hàng, giúp tối ưu hóa giá trị tài sản.

Với góc nhìn của một nhà quản lý quỹ, ông Trần Vinh Quang, Tổng Giám đốc Công ty Quản lý quỹ Thiên Việt (TVAM), công ty thành viên của TVS, chia sẻ thêm, ngành quản lý quỹ tại Việt Nam đã tăng trưởng đáng kể trong thập kỷ qua với quy mô từ 4,5 tỉ USD năm 2014 lên 25 tỉ USD vào năm 2023. Tuy nhiên, tỉ trọng của ngành chỉ chiếm 5,7% GDP, một con số khiêm tốn so với các thị trường trong khu vực như Thái Lan, Malaysia (30-40% GDP) hoặc các thị trường phát triển như Đài Loan (Trung Quốc) và Hàn Quốc (60-67% GDP). Điều này cho thấy tiềm năng tăng trưởng của ngành tại Việt Nam còn rất lớn, nhờ vào sự gia tăng tầng lớp trung lưu và tiềm năng nâng hạng thị trường chứng khoán trong tương lai gần.

“Với TVAM, một quỹ có quy mô vừa phải, chúng tôi có những lợi thế nhất định như đầu tư linh hoạt vào các công ty vốn hóa vừa, những cơ hội mà các quỹ lớn khó tiếp cận do hạn chế về mặt thanh khoản. Quy mô này cũng giúp chúng tôi phản ứng linh hoạt khi thị trường có những biến động mạnh, giúp đảm bảo hiệu quả cho nhà đầu tư. Ngoài ra, cấu trúc tinh gọn và năng động cũng giúp TVAM ra quyết định kịp thời, nắm bắt cơ hội đầu tư trong một thị trường sôi động như Việt Nam”, Tổng Giám đốc TVAM chia sẻ.

Đối với thị trường châu Á, ngoài việc cá nhân hóa sản phẩm quản lý và áp dụng công nghệ thì sự am hiểu nhu cầu đặc thù của thị trường khu vực là điều tối quan trọng. Với định hướng tiên phong, am hiểu thị trường và không ngủ quên trên thành quả, Thiên Việt tiếp tục tìm kiếm và mở ra những con đường mới, tập trung vào việc phát triển các dịch vụ tài chính cá nhân hóa để phục vụ nhu cầu ngày càng cao của khách hàng. Mỗi quyết định đầu tư của Thiên Việt là một bước tiến vững chắc, mang lại giá trị lâu dài và sự phát triển cho cộng đồng.