SeABank báo cáo NHNN về bảo lãnh thanh toán liên quan tới Vinaconex-Viettel

Trước những thông tin khác nhau về việc Ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Nam Á (SeABank) từ chối bảo lãnh (chứng thư bảo lãnh do nguyên Phó Tổng giám đốc kiêm Giám đốc Chi nhánh Hai Bà Trưng ký qua hợp đồng mua bán trái phiếu giữa Công ty Tài chính Vinaconex - Viettel và Công ty cổ phần Tập đoàn Vina Megastar), ngày 19/12.2012 SeABank đã có báo cáo gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Hà Nội.

Đại diện SeABank cho biết, hiện vụ việc đang được cơ quan công an điều tra; SeABank không chịu trách nhiệm thanh toán đối với các bảo lãnh khống, tuy nhiên sẽ phối hợp cùng với bên nhận bảo lãnh để yêu cầu bên được bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ thanh toán nợ.

Thư bảo lãnh do bà Nguyễn Thị Hương Giang ký phát là trái quy định của SeABank

Trong số những thư bảo lãnh do bà Nguyễn Thị Hương Giang ký, đáng nói nhất là thư bảo lãnh không số ngày 24/10/2011 có đóng dấu SeABank Hội sở, phát hành bảo lãnh thanh toán trị giá 150 tỷ đồng cho Công ty cổ phần Tập đoàn Vina Megastar khi công ty này bán cho Công ty Tài chính Vinaconex - Viettel (VVF) 150 trái phiếu Vina Megastar, mệnh giá 1 tỷ đồng/trái phiếu, phát hành ngày 19/10/2011, thời hạn 1 năm.

Theo văn bản SeABank báo cáo Ngân hàng Nhà nước, SeABank đã nhận được các văn bản của các bên nhận bảo lãnh yêu cầu SeABank thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh và xuất trình bản copy/fax thư bảo lãnh do bà Nguyễn Thị Hương Giang - nguyên Phó Tổng giám đốc kiêm Giám đốc Chi nhánh SeABank Hai Bà Trưng ký phát hành. Sau khi rà soát toàn bộ hồ sơ tín dụng tại chi nhánh Hai Bà Trưng, SeABank phát hiện các bảo lãnh này đều được ký khống và không có tài sản bảo đảm.

SeABank xác định rất rõ rằng thư bảo lãnh do bà Nguyễn Thị Hương Giang tự ý ký và phát hành trái với quy định của SeABank, trái với quy định của Ngân hàng Nhà nước và các quy định liên quan của pháp luật. Cụ thể, bà Nguyễn Thị Hương Giang ký bảo lãnh không có hồ sơ lưu tại chi nhánh, không có tờ trình thẩm định, không có phê duyệt của cấp có thẩm quyền, không hạch toán trong hệ thống kế toán của SeABank, không phát sinh thu phí bảo lãnh, không có tài sản bảo đảm.

Ngày 11/12, tổ trưởng tổ công tác, Phó Tổng giám đốc SeABank Lê Quốc Long đã tổ chức cuộc họp và làm việc trực tiếp với từng bên bảo lãnh để thông báo các nội dung liên quan đến quá trình điều tra vụ việc.

Quan điểm của SeABank là không chấp nhận thanh toán

Trái phiếu của Tập đoàn Vina Megastar đã đến hạn nhưng công ty này không thực hiện việc thanh toán cả gốc và lãi cho VVF, trong khi đó Vina Megastar đã rút toàn bộ 150 tỷ đồng bằng 16 tờ séc để chi dùng vào việc khác.

Tuy nhiên, căn cứ vào thư bảo lãnh không đúng quy định pháp luật của bà Nguyễn Thị Hương Giang, VVF yêu cầu SeABank phải thực hiện nghĩa vụ của bên bảo lãnh, là không hợp lý. Bởi lẽ, SeABank không chấp nhận thực hiện nghĩa vụ thanh toán vì chứng thư bảo lãnh do bà Nguyễn Thị Hương Giang ký không đúng quy định của pháp luật và quy định của SeABank.

Trước khi bà Giang ký chứng thư bảo lãnh, ngày 24/10/2011, bà Lê Thu Thủy - Quyền Tổng Giám đốc SeABank, đã ký giấy ủy quyền cho bà Nguyễn Thị Hương Giang được ký chứng thư bảo lãnh đối với đợt phát hành trái phiếu của Vina Megastar cho VVF, viết rõ: Việc ký thư bảo lãnh phải tuân thủ theo đúng quy định của pháp luật và quy định của SeABank. Theo quy định của SeABank.

Bà Nguyễn Thị Hương Giang với cương vị là Phó Tổng giám đốc chỉ được ký chưng thư bảo lãnh không quá 30 tỷ đồng; đối với các khoản vay, bảo lãnh, mở L/C có hạn mức tín dụng từ trên 30 tỷ đồng thuộc thẩm quyền quyết định của Hội đồng tín dụng và trên 70 tỷ đồng phải được sự phê duyệt của HĐQT.

Do đó, việc bà Nguyễn Thị Hương Giang ký chứng thư bảo lãnh phát hành trái phiếu của Tập đoàn Vina Megastar là không có giá trị pháp lý vì bà Nguyễn Thị Hương Giang không thực hiện đúng các trình tự, thủ tục và quy trình phát hành chứng thư bảo lãnh của SeABank. Việc bà Giang ký chứng thư bảo lãnh trái phép là việc lợi dụng chức vụ, quyền hạn vi phạm pháp luật, đang được cơ quan điều tra làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật. Về việc làm trái pháp luật của bà Giang, nhiều đơn vị có liên quan đã gửi thư tố cáo đến cơ quan điều tra để xem xét giải quyết theo quy định của pháp luật.

Cũng theo SeABank, SeABank và VVF đã có 2 buổi làm việc và đã thống nhất các nội dung xác định Vina Megastar phải có nghĩa vụ và trách nhiệm thanh toán trái phiếu; yêu cầu Vina Megastar đưa tài sản để bảo đảm nghĩa vụ thanh toán.

Do sai phạm nêu trên và các sai phạm khác trong quá trình làm việc với cương vị Phó Tổng giám đốc, ngày 28/4/2012 bà Nguyễn Thị Hương Giang đã bị SeABank miễn nhiệm, điều chuyển sang công tác thu hồi nợ. Hiện nay, bà Giang đã bỏ việc và đi nước ngoài và không còn là nhân viên của SeABank.

Được biết, hiện nay Cơ quan Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ Công an Hà Nội đã khởi tố vụ án liên quan đến những sai phạm của bà Nguyễn Thị Hương Giang trong thời gian giữ chức vụ tại SeABank.

Nguồn Hà Nội mới