Triệu phú tự thân 36 tuổi chia sẻ triết lý đầu tư tiên quyết của mình

Người sáng lập Wealth with Tess 36 tuổi bắt đầu đầu tư vào độ tuổi giữa 20 và đã phạm sai lầm ngay từ đầu. Không biết phải làm gì với khoản đầu tư của mình, cô đã tin tưởng một cố vấn tài chính, người mà cô đã phải trả chi phí khá cao và tư vấn cho cô một danh mục đầu tư phức tạp và kém hiệu quả. 

Phải mất một thời gian tự học cô mới nhận ra mình có thể làm tốt hơn khi tự làm, và khi kiểm soát được các khoản đầu tư của mình, mọi thứ trở nên khởi sắc. Danh mục đầu tư của cô Waresmith hiện đạt hơn 1 triệu USD với phần lớn tài sản được phân bổ trong bất động sản, cổ phiếu và tiền điện tử.

Đối với bất kỳ ai muốn “sao chép thành công” trong đầu tư của mình, cô Waresmith gợi ý nên bắt đầu từ những điều đơn giản trước khi mở rộng sang các lĩnh vực mới. Cô nói: “Triết lý đầu tư số 1 của tôi là tìm hiểu càng nhiều càng tốt về bất kỳ điều gì bạn quan tâm và đa dạng hóa”.

Cô Waresmith bắt đầu bằng việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ chỉ số và quỹ ETF, hiện hai tài sản này vẫn chiếm phần lớn danh mục đầu tư cổ phiếu của cô. Ảnh: Freepik.

Quỹ chỉ số được các chuyên gia đầu tư ưa chuộng vì hai lý do. Đầu tiên là mức giá hợp lý. Các quỹ này chỉ nhằm mục đích theo dõi hiệu suất của một chỉ số thị trường nhất định, nên họ không cần phải chi trả cho một nhà quản lý quỹ để điều hành danh mục đầu tư, điều đó có nghĩa là các nhà đầu tư cũng phải chi trả chi phí ít hơn. 

Thêm vào đó, đối với các nhà đầu tư mới, các quỹ chỉ số là cách dễ dàng để tiếp cận một phần lớn thị trường chứng khoán. Ví dụ, mua một quỹ được gọi là “toàn thị trường” sẽ giúp bạn tiếp cận 95% thị trường chứng khoán Mỹ.  

Thứ hai là sự đa dạng hóa. Bằng cách sở hữu nhiều loại tài sản, bạn giảm thiểu rủi ro rằng sự suy thoái của bất kỳ loại tài sản nào cũng có thể làm chệch hướng toàn bộ danh mục đầu tư của bạn.

Cô Waresmith cho biết: “Quỹ chỉ số là một cách tuyệt vời để bắt đầu và hiểu những điều cơ bản của thị trường chứng khoán và để tiền của bạn được đầu tư theo cách thực sự đa dạng, ít chi phí”.

Theo cô Waresmith, các khoản đầu tư mang tính đầu cơ, chẳng hạn như tiền điện tử, có khả năng tạo ra lợi nhuận cực cao nhưng rủi ro cũng rất lớn. Ảnh: Freepik.

Phần lớn hoạt động đầu tư bên ngoài của cô Waresmith là vào bất động sản, nhưng cô cũng khuyên rằng không cần phải bắt đầu mua bất động sản để đa dạng hóa danh mục đầu tư ngoài những điều cơ bản của quỹ chỉ số.

Theo cô Waresmith, các khoản đầu tư mang tính đầu cơ, chẳng hạn như tiền điện tử, có khả năng tạo ra lợi nhuận cực cao nhưng rủi ro cũng rất lớn. Điều đó có nghĩa là bạn nên cân nhắc khi phân bổ số tiền mình sẵn sàng mất vào các danh mục đầu tư mang tính thử nghiệm.

“Hầu hết các khoản đầu tư của tôi đều nằm trong các quỹ chỉ số, nhưng tôi có một phần nhỏ trong tiền điện tử và tôi mua một số cổ phiếu đơn lẻ hoặc ETF theo thị trường cụ thể”, cô nói. 

Cô Waresmith nhấn mạnh rằng việc tìm hiểu kỹ lưỡng về các khía cạnh khác nhau của thị trường mà bạn quan tâm là điều rất quan trọng, miễn là bạn có một nền tảng kiến thức vững chắc trước đã. Cô cũng lưu ý rằng, mở rộng sang các khoản đầu tư rủi ro hơn “không phải là lời khuyên tôi dành cho những người mới bắt đầu”.

Có thể bạn quan tâm

Ông bố 40 tuổi chia sẻ cách xây dựng sự giàu có cho nhiều thế hệ

Nguồn Theo CNBC